大多数人至少对社会责任投资有些熟悉。如果你不是，你可能可以破译它的意思。有意识地选择一种与你的价值观相一致的投资方式来改善社会。
但是，目前的社会责任投资方案存在缺陷。
- 许多社会责任投资是基于排斥的。(IE -不包括烟草、石油或其他特定行业)
- 很多社会责任投资平台都非常集中于某些行业。(IE -太阳能，水等)行业投资有风险。
- 问10个不同的人他们对社会责任的定义，你会得到10个不同的答案。
我们不要忘记最重要的失败-研究表明，从长期来看，投资选择几乎没有可衡量的收益，而理财规划却有很多可衡量的收益。
也就是说，你的理财规划师看重的是他们的行为指导、税务规划、帮助你保持低成本，而不是他们为你设计一个华丽的投资组合。
知道了这一点，我花了两年时间重塑我的财务规划实践来解决这些问题。更良好的财务
作为一名超过10年的理财规划师，我逐渐意识到任何财务问题都没有完美的解决方案。我也意识到“选项”的惊人价值。
Greater Good Financial的核心是，我们将收入的20%捐赠给非营利组织，为儿童提供食物或提供小额贷款。
我们提供各种定价模式，以满足您的具体需求。有些人可能只是想获得财务规划软件和支持，这样他们就可以管理自己的资金。有一个选择。有些人可能希望有人为他们做一切。管理他们的投资，并对他们的整体财务状况提供详细的指导。有一个选择。有些人可能只是想知道他们的投资是否得到了专业的管理。也有一个选项…
我们收取的管理费用和投资费用低于行业平均水平。在你的账户里留更多的钱来成长。更重要的是，随着资产的增长，费用会大幅下降。而在其他行业，200万美元以下的账户平均收取1%的费用。我们并不认为管理100万美元的投资组合比管理50万美元的投资组合难两倍。50万美元的投资组合的管理难度也不是10万美元投资组合的5倍。成本应该反映这一点。所以，随着你的资产增长，我们的费用会越来越低，与行业其他公司相比，我们会为你节省越来越多的钱，让你有更多的钱来发挥自己的影响力。
我们提供低成本的传统投资组合，以及低成本的社会责任投资组合。还记得以前的那些缺点吗?拥有选择是强大的。你可以选择用你的价值观投资于社会责任投资组合，或者你可以使用成本稍低的更传统的投资组合。
我们传统的投资组合不排斥任何东西，也没有特别的社会责任。但是，知道20%的收入是捐赠的，我们相信这是一种抵消的方式。
我们的社会责任投资组合是广泛多样化的，使您免受过度投资于任何特定行业的影响。它是基于排斥的，它可能不完全符合你的价值观。但它是专门建造的，成本低。记住，很少有完美的解决方案。我们相信，任何具有社会责任感的投资组合都是设计不完美的，因为你的价值观与你身边的人不同。
为背景。假设你有一个10万美元的投资组合。多元化指数基金通常每笔持股不超过3-4%。而且，该投资组合通常会分散在许多指数基金中。因此，如果一只指数基金占你总投资组合的10%，在任何一只股票上最多持有4%的头寸，那么你可能最多在你不喜欢的那家公司持有400美元!
这里是突发新闻。
那个公司不会成功也不会失败，因为你的选择是投资还是不投资400美元。别把时间浪费在挑选投资项目上了。
花时间获得可靠的财务建议，这可能会让你有更多的钱，这意味着你可以产生更好的影响!我们的解决方案是，通过捐赠我们收入的20%，尽最大努力来抵消这种“不完美”的投资解决方案。
现在，我并不是想让这成为我公司的电视广告。
在我们的内心深处，我相信社会企业家更热衷于激发变革，而不是利润。我只是想让大家意识到如何更好地利用投资来激发改变。
有很多公司提供社会责任投资，这很好。但是，看看这项研究。“自己动手”(do it yourself)的低成本领导者先锋(Vanguard)发表了一项研究，称投资选择对投资者来说等于最小价值。他们显示出你得到的真正价值是与你一起工作的理财规划师和他们在后台做的事情。
理财计划，而不是投资决定你的成败。
重塑品牌花了我近两年的时间。在此期间，我发现采取这种方法的其他公司完全没有一家。如果你有社会意识，并且与理财规划师合作，问问他们在你的投资和理财计划上花了多少时间。问他们如何获得报酬，一直问，直到你得到一个简短而直接的回答。问问他们，除了选择社会责任投资之外，他们究竟是如何影响自己的业务的。
社会责任投资是不够的。你决定不把你的400美元投资到一家年收入数亿美元的公司是不会改变世界的。对你的财务规划负有社会责任，敦促你现在的财务规划师捐出他们从你们的关系中获得的部分收入。我可以向你保证，400美元将会改变一个生活在贫困中的人的世界。400美元将会改变那些寻求小额贷款养家糊口的人的世界。
所以，敦促你的理财规划师考虑这种商业模式。
相关文章:
